Se a sua RoR for um número positivo, você teve lucro. Se for negativo, você teve prejuízo. Qualquer que seja seu investimento (ações, títulos, criptomoedas, ouro, imóveis ou arte), você sempre terá uma taxa de retorno. Isso ajuda a verificar se o seu dinheiro está sendo bem empregado.
É fácil calcular a RoR, e a grande quantidade de informações que os investidores e as empresas podem obter a partir dele é a principal razão pela qual a RoR é tão utilizada. Seus cálculos oferecem muitos benefícios, mas também apresentam algumas limitações que devem ser levadas em conta.
Principais componentes da RoR
Lucro líquido - o valor restante após a dedução de todas as despesas.
Custo de investimento - todos os gastos com o desenvolvimento do seu negócio.
A fórmula de RoR é calculada da seguinte forma: (Valor atual - Custo inicial / Custo inicial) x 100
Quaisquer ganhos obtidos durante o período de detenção do investimento devem ser incluídos na fórmula. Por exemplo, se uma ação custa $ 10 e seu preço atual é $ 15, com um dividendo de $ 1 pago durante o período, o dividendo deve ser incluído na fórmula da RoR. Neste caso, ele seria calculado da seguinte forma:
(($ 15 + $ 1 – $ 10) / $ 10) x 100 = 60%
Exemplo de uma taxa de retorno (RoR)
Vamos imaginar que você comprou um carro clássico que pretende revender.
Você o comprou à vista por $ 10.000. Alguns anos mais tarde, você o vendeu por US$ 13.000, após todas as despesas, como reparos e taxas de anúncio.
Para calcular a taxa de retorno:
($ 13.000 − $ 10.000) ÷ $ 10.000 × 100 = 30%
Sua RoR é de 30%, o que significa que você obteve 30% a mais do que gastou originalmente.
Agora, vamos inverter a situação.
Digamos que o mercado não tenha se comportado como você esperava e você acabou vendendo o carro por apenas $ 7.500.
O cálculo seria então:
($ 7.500 − $ 10.000) ÷ $ 10.000 × 100 = -25%
Nesse caso, você teria perdido 25% do seu investimento inicial.
Exemplo de uma RoR com ações:
A forma como calculamos a taxa de retorno (RoR) para ações é praticamente a mesma, exceto que os dividendos também são levados em conta.
Suponha que você adquiriu ações da Coca-Cola Company (KO) por $ 60 e as manteve por 5 anos. Durante esse período, você recebeu R$ 10 em dividendos. Em seguida, você vendeu as ações por $80. Isso significa que você obteve um lucro de $ 20 com a venda ($80 − $60) mais $ 10 em dividendos, portanto, seu ganho total é de $ 30.
Para encontrar a sua RoR: $ 30 ÷ $ 60 = 0,50, ou 50%
